Duel eToro vs Interactive Brokers : Le choc des titans

Ce que vous devez retenir : ce duel oppose deux philosophies radicales de l’investissement en ligne. Alors qu’eToro domine le segment des débutants grâce à son ergonomie intuitive et ses 100 cryptomonnaies disponibles, Interactive Brokers reste la machine de guerre incontestée pour les traders actifs expérimentés cherchant des frais réduits. Votre choix dépendra donc de votre priorité actuelle : la simplicité du trading social (et le copy trading gratuit d’eToro) ou la puissance d’un accès direct à 150 marchés mondiaux et un niveau de professionnalisme à toutes épreuves avec Interactive brokers . Après 15 ans d’expérience, je confirme que bien cibler votre plateforme est un des éléments les plus importants pour éviter des frustrations coûteuses après quelques mois de Trading. Pour Nouvelle Epargne, notre comparatif des meilleures plateformes de trading parle de lui même.

 

Vous demandez-vous s’il faut privilégier la facilité d’accès immédiate ou exiger des outils de niveau institutionnel pour faire croître votre capital sereinement ? Ce face-à-face etoro vs interactive brokers confronte deux philosophies radicalement opposées pour vous aider à trancher définitivement. Je mets mes quinze années d’expérience sur la table pour décortiquer les structures de frais réelles et vous révéler quelle plateforme correspond exactement à vos ambitions, vous évitant ainsi les pièges techniques et tarifaires qui plombent souvent les rendements.

Critère clé	Résumé rapide : eToro vs Interactive Brokers en 2026
Positionnement des plateformes	eToro se positionne comme une plateforme multi-actifs accessible (actions, ETF, cryptos, Copy Trading), idéale pour débuter et diversifier simplement. Interactive Brokers reste le courtier professionnel ultime, parfait pour les traders actifs cherchant puissance et accès mondial.
Stratégie d’investissement	Pour une stratégie simple et sociale avec Copy Trading et cryptos, eToro prend l’avantage grâce à son interface intuitive. Pour du trading actif, options/futures et diversification mondiale, Interactive Brokers s’impose avec 150 marchés et des frais ultra-compétitifs.
À qui s’adresse chaque plateforme ?	eToro est particulièrement adapté au débutant ou investisseur passif qui veut tout gérer au même endroit (bourse + crypto) avec l’aide du Copy Trading. Interactive Brokers est fait pour le trader expérimenté ou actif qui exige des outils professionnels et un contrôle total.
Verdict express	eToro : la citadine facile à conduire, parfaite pour découvrir l’investissement sans stress. Interactive Brokers : la Formule 1 financière, réservée aux pilotes confirmés qui veulent exploiter tout le potentiel des marchés mondiaux.

 

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Résumé de notre comparaison : le choc des titans

Choisir une plateforme de trading, c’est un peu comme choisir sa première voiture. On peut opter pour la citadine simple et facile à garer, ou pour le bolide de course qui demande un certain doigté. C’est exactement le duel auquel on assiste entre eToro et Interactive Brokers. Comme on le répète souvent chez Nouvelle-Epargne.fr, le bon outil fait toute la différence. Après 15 ans à naviguer dans les eaux parfois troubles de la bourse, je ne vais pas vous servir un comparatif tiède. Mon but ici est de trancher dans le vif pour que vous ne perdiez pas votre temps — ni votre argent — sur une interface qui ne vous correspond pas.

Nous avons affaire à deux philosophies radicalement opposées. D’un côté, vous avez eToro, le géant du trading social, conçu pour que n’importe qui puisse acheter sa première action en trois clics. De l’autre, Interactive Brokers (IBKR), la référence des professionnels, une forteresse financière bâtie pour ceux qui mangent des graphiques au petit-déjeuner.

La question n’est pas de savoir qui a la plus grosse capitalisation ou le plus de publicités à la télé. La seule vraie question qui compte, c’est : lequel est le meilleur pour vous ? Et votre choix va dépendre entièrement de votre profil : êtes-vous un débutant cherchant à copier les meilleurs, ou un trader actif exigeant une exécution millimétrée ? Ce guide etoro vs interactive brokers est là pour éviter l’erreur classique du débutant qui se noie dans des outils trop complexes, ou du pro qui se sent bridé.

 

eToro s’adresse aux investisseurs qui veulent une expérience simple, guidée et communautaire. Interactive Brokers est une machine de guerre pour les traders qui exigent une puissance et un accès au marché sans compromis.

 

Même si ces deux courtiers se battent pour votre attention, ils ne jouent pas dans la même cour. Pour bien situer ce duel dans l’écosystème global, je vous invite d’ailleurs à jeter un œil à notre comparatif complet des meilleures plateformes de trading, histoire de voir ce qui se fait ailleurs.

 

 

Parlons franchement de l’expérience utilisateur, car c’est là que le fossé se creuse. Si vous ouvrez eToro, vous vous sentez chez vous. L’interface ressemble à un réseau social. C’est propre, intuitif. Vous voulez de la crypto ? Ils ont 104 jetons disponibles. Vous voulez voir ce que fait le voisin ? Le CopyTrading est là pour ça. Maintenant, imaginez le cockpit d’un avion de chasse. Voilà Interactive Brokers. Avec sa Trader Workstation (TWS), IBKR ne vous prend pas par la main. Il vous donne 155 indicateurs techniques, 85 outils de dessin et des données de marché en temps réel. C’est intimidant ? Oui. Est-ce puissant ? Absolument. Mais si vous ne savez pas ce qu’est un ordre « Iceberg » ou le routage direct, vous risquez la migraine.

Vous voyez le problème ? Un débutant sur IBKR, c’est comme donner une Formule 1 à quelqu’un qui vient d’avoir son code. Il va aller dans le mur. À l’inverse, un trader pro sur eToro va hurler devant l’absence de trading sur marge, de contrats à terme (Futures) ou d’actions OTC. Regardons les actifs. IBKR est un monstre : 135 marchés dans 33 pays. Actions, obligations, fonds communs, Forex… tout y est. C’est l’épicerie fine de la finance mondiale. eToro, lui, joue la carte de la sélection « grand public ». Pas de comptes retraite (IRA), pas de complexité inutile. Juste l’essentiel pour investir simplement.

Côté frais, la bataille est intéressante. Les deux affichent 0 $ de commission sur les actions US. Mais eToro frappe fort avec 0 $ de frais par contrat sur les options. Une aubaine ? Peut-être, mais gardez en tête qu’eToro demande 50 $ de dépôt minimum et facture 75 $ si vous voulez transférer votre compte ailleurs. IBKR ? Zéro dépôt minimum, zéro frais de transfert.

Bref, si vous cherchez à « jouer » en bourse, à suivre la foule ou à miser sur une large gamme de cryptos, eToro est votre terrain de jeu. Mais si vous êtes là pour construire un empire financier avec des outils d’analyse de pointe et une exécution d’ordres chirurgicale, Interactive Brokers n’a pas de rival. Et comme je le répète souvent sur Nouvelle-Epargne.fr, choisir son courtier n’est pas une décision à prendre à la légère, car c’est le moteur de votre future réussite financière.

Critère	eToro	Interactive Brokers
Positionnement	Plateforme multi-actifs avec trading social	Courtier professionnel, accès marchés mondiaux
Profil idéal	Débutant cherchant simplicité et Copy Trading	Trader actif ou investisseur expérimenté
Force principale	Accessibilité : interface intuitive, 100+ cryptos, social	Puissance : 150 marchés, outils pro, frais ultra-bas
⚠️ Limite	Frais cachés (conversion, retrait), pas d’options/futures	Courbe d’apprentissage très raide pour débutants

 

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eToro : le trading social et la simplicité avant tout

 

Commençons par le plus connu du grand public. Si vous avez déjà vu une publicité pour le trading en ligne, il y a de fortes chances que ce soit pour eToro. Et ce n’est pas un hasard.

 

 

L’expérience utilisateur pensée pour les débutants

 

L’interface d’eToro est sans doute son principal argument de vente, et de loin. Oubliez les terminaux grisâtres des années 90 ; ici, on navigue sur une plateforme épurée, fluide, qui rappelle davantage un réseau social moderne qu’une salle de marchés austère. Tout est calibré pour ne jamais intimider le nouvel arrivant qui débarque dans ce monde. Les menus sont d’une limpidité absolue et les graphiques restent lisibles sans jamais vous noyer sous des données superflues.

Cette simplicité a toutefois un coût évident : le manque de personnalisation pour les puristes. Contrairement à une usine à gaz comme IBKR, impossible ici de configurer votre espace avec cinquante fenêtres ou des indicateurs obscurs ; c’est un choix totalement assumé.

L’interface d’eToro a été conçue pour être accessible, même si vous n’avez jamais passé un ordre de bourse de votre vie. D’ailleurs, le compte démo est un atout majeur que je recommande systématiquement aux débutants. Avec une enveloppe de 100 000 $ virtuels, vous avez la liberté totale de tester vos stratégies sans risquer de perdre le moindre euro de votre poche. Ce compte démo eToro gratuit est au final un excellent bac à sable.

 

 

Si votre priorité absolue est de démarrer vite, sans prise de tête technique, l’approche d’eToro est franchement imbattable. C’est du « plug and play » financier. L’ouverture de compte se fait en quelques minutes. Vous n’avez pas besoin d’envoyer des fax ou de remplir des formulaires interminables. L’application mobile reprend exactement la même logique : vous pouvez passer un ordre en attendant le bus aussi facilement que vous likeriez une photo. La recherche d’actifs fonctionne comme un moteur de recherche classique. Vous tapez « Apple » ou « Bitcoin », et vous tombez directement sur la fiche de l’actif. Pas de codes ISIN compliqués à retenir, pas de confusion entre les différentes places boursières.

Un autre point que j’apprécie, c’est l’aspect communautaire intégré directement dans l’interface. Sur chaque fiche d’actif, vous avez un fil d’actualité où les autres investisseurs partagent leurs avis. C’est parfois du bruit, mais cela permet de « sentir » le marché.

Attention cependant aux frais de retrait. Il faut savoir qu’eToro facture 5 $ pour récupérer votre argent. C’est un détail agaçant que l’interface, si jolie soit-elle, ne doit pas vous faire oublier. De plus, le compte est par défaut en dollars américains. Cela signifie que si vous déposez des euros, des frais de conversion s’appliquent. C’est la contrepartie de cette simplicité globale : quelques frictions tarifaires cachées derrière une ergonomie impeccable.

 

Le CopyTrading et les Smart Portfolios : l’arme secrète d’eToro

 

Le CopyTrading est la fonctionnalité qui a véritablement propulsé eToro sur le devant de la scène mondiale. Le concept est génialement simple : vous repérez un trader performant, vous allouez une somme, et votre compte réplique ses moindres mouvements.

Soyons clairs : ce n’est pas un « robot de trading » magique qui garantit la richesse. C’est du trading social pur. Vous copiez des êtres humains, avec leurs coups de génie, mais aussi leurs erreurs et leurs périodes de baisse.

Mais attention à ne pas confondre avec un robot de trading eToro, qui est une pratique interdite et risquée. Les Smart Portfolios représentent une évolution plus mature de ce concept initial. Ce sont des paniers d’actifs thématiques, comme l’intelligence artificielle ou les énergies vertes, ou des regroupements de « Top Traders », directement gérés et rééquilibrés par les équipes d’eToro. C’est une approche encore plus passive, qui se rapproche de la tranquillité d’un fonds d’investissement classique, mais avec toute la flexibilité et la transparence propres à la plateforme eToro.

Pour un débutant ou un investisseur passif, ces outils sont souvent la raison principale de choisir eToro. C’est un écosystème unique que vous ne retrouverez nulle part ailleurs avec une telle facilité d’accès.

 

 

Pour trouver les bons traders à copier, le moteur de recherche est redoutable. Vous pouvez filtrer par performance annuelle, par score de risque (une métrique maison très utile), ou par type d’actifs privilégiés. Je vous conseille de toujours regarder l’historique sur au moins deux ans. Le système de « Copy Stop Loss » est une sécurité indispensable. Vous pouvez définir un seuil (par exemple, si la valeur de la copie chute de 20 %) où la copie s’arrête automatiquement. C’est votre parachute de secours si le trader que vous suivez « pète les plombs ».

Les Smart Portfolios demandent un ticket d’entrée un peu plus élevé, généralement 500 $. C’est logique, car pour diversifier correctement sur des dizaines d’actifs, il faut un minimum de capital. Mais cela reste bien plus accessible que la plupart des banques privées. De plus, il existe même des « Partner Portfolios », gérés par des sociétés d’investissement tierces. Cela vous donne accès à des stratégies institutionnelles directement depuis votre canapé. C’est une forme de démocratisation de la gestion de patrimoine assez bluffante.

N’oubliez jamais que les performances passées d’un « Popular Investor » ne préjugent pas du futur. J’ai vu des stars du classement s’effondrer l’année suivante. La diversification reste votre meilleure amie, même en mode copie. Enfin, la transparence est totale. Contrairement à un fonds classique où vous ne voyez qu’un rapport trimestriel, ici vous voyez chaque transaction en temps réel. Vous comprenez exactement où va votre argent, minute par minute.

 

L’eldorado des cryptomonnaies ?

 

eToro a eu le nez creux en misant très tôt et massivement sur les actifs numériques. Aujourd’hui, c’est l’un de ses plus gros points forts, créant un fossé énorme avec les courtiers traditionnels comme IBKR. Et le chiffre parle de lui-même : vous avez accès à plus de 100 cryptomonnaies différentes, là où Interactive Brokers en propose péniblement une petite dizaine. Pour un investisseur crypto qui veut du choix, le match est plié d’avance.

Il faut bien distinguer l’achat de cryptos « réelles » des CFD. eToro permet les deux, et c’est une nuance de taille : vous pouvez réellement posséder vos jetons et même les transférer vers un portefeuille externe sécurisé. Le processus pour un transfert de crypto d’eToro vers un wallet externe comme Binance est possible via l’application eToro Money. D’ailleurs, la plateforme propose aussi des outils de staking pour des actifs comme Ethereum ou Cardano. C’est un moyen simple de générer des revenus passifs sur vos cryptos qui dorment, sans avoir à gérer la technique complexe de la blockchain. Pour quiconque souhaite s’exposer largement et simplement à l’univers crypto sans ouvrir dix comptes différents, eToro est une porte d’entrée bien plus évidente et accueillante qu’Interactive Brokers.

Si on compare rapidement, certes des plateformes spécialisées comme Crypto.com ou Kraken auront des frais de transaction plus bas. Mais eToro a l’immense avantage de centraliser vos actions Tesla et vos Bitcoins au même endroit.

Les frais sur les cryptos chez eToro sont généralement autour de 1 % de spread. C’est plus cher qu’un exchange pur, je ne vais pas vous mentir. Mais vous payez pour la commodité et la sécurité d’une plateforme régulée. Et l’application eToro Money agit comme un pont. Elle vous permet de sortir vos cryptos si vous voulez les sécuriser sur une clé Ledger par exemple. C’est une fonctionnalité que beaucoup de « néo-courtiers » ne proposent même pas.

Dans le duel etoro vs interactive brokers, c’est vraiment sur la crypto que la différence de philosophie est la plus flagrante. IBKR voit la crypto comme un accessoire ; eToro la voit comme un pilier central de l’investissement moderne. Le staking est automatique pour certaines cryptos comme Cardano (ADA) ou Solana (SOL). Vous n’avez rien à faire, juste détenir les jetons, et les récompenses tombent chaque mois. C’est gratifiant de voir son portefeuille grossir tout seul.

En revanche, gardez en tête que l’univers crypto est volatil. eToro vous mettra des avertissements partout, et ils ont raison. Ne mettez pas votre épargne de précaution sur du Dogecoin, même si l’interface est amusante. Et comme nous le rappelons souvent chez Nouvelle-Epargne.fr, choisir le bon courtier est la première étape vers la réussite financière, mais encore faut-il trouver celui qui parle le même langage que votre portefeuille.

Aspect	eToro	Interactive Brokers (comparaison)
Ergonomie	Interface réseau social, ultra-accessible, épurée	TWS complexe, cockpit trader professionnel
Régulation	CySEC, FCA, ASIC, fonds ségrégués	SEC, FINRA, société cotée NASDAQ
Atout unique	Copy Trading : copier automatiquement les meilleurs	Accès mondial : 150 marchés, 33 pays
Univers d’investissement	Actions, ETF, matières premières, 100+ cryptos	Actions, options, futures, obligations, forex, 11 cryptos

 

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Interactive Brokers : l’arsenal du trader professionnel

 

 

Maintenant, changeons radicalement d’univers. Si eToro est la citadine facile à conduire, Interactive Brokers est la Formule 1. Puissante, complexe, et pas à mettre entre toutes les mains.

 

La plateforme Trader Workstation (TWS) : le cockpit du pilote

 

Oubliez les interfaces web simplistes. La Trader Workstation (TWS) n’est pas juste une page internet, c’est un logiciel de trading professionnel complet à télécharger. C’est le cœur du réacteur d’IBKR, une machine de guerre pour les marchés. Je ne vais pas vous mentir : au premier lancement, ça fait peur. L’interface est dense, remplie de fenêtres et d’options, ce qui peut paraître très intimidant pour un non-initié. C’est son principal « défaut » pour les débutants. Mais cette complexité cache une puissance inégalée. La personnalisation est totale. Vous pouvez littéralement créer votre propre environnement de trading sur mesure, adapté à votre stratégie.

Quelques outils disponibles dans la TWS :

• Graphiques avancés avec plus de 150 indicateurs techniques.
• Cotations de niveau II (profondeur du marché).
• Scanner de marché pour trouver des opportunités selon des dizaines de critères.
• OptionTrader et FXTrader pour des analyses complexes sur les options et le Forex.
• Outils de backtesting de stratégies.

 

En réalité, la TWS est conçue pour une seule chose : la performance et la rapidité d’exécution, des critères vitaux pour un trader actif. Le routage direct des ordres vous permet par exemple de choisir exactement comment votre ordre est exécuté, un niveau de contrôle technique impensable sur une plateforme comme eToro.

 

Un accès quasi illimité aux marchés mondiaux

 

C’est le deuxième argument-massue d’IBKR : l’univers d’investissement. Là où eToro reste sélectif dans son offre, IBKR vise l’exhaustivité totale pour votre portefeuille. Vous avez accès à tout : actions, options, futures, forex, obligations, fonds communs de placement, warrants… Le courtier vous ouvre les portes de plus de 150 marchés dans 33 pays. C’est tout simplement colossal. Imaginez pouvoir trader des actions à Tokyo, acheter des obligations à Francfort et spéculer sur des options à Chicago, le tout depuis un seul et même compte.

 

 

C’est ici que le match etoro vs interactive brokers​ prend une tournure décisive : IBKR offre des fonds communs, des obligations et des contrats à terme, ce qu’eToro ne propose absolument pas. C’est un monde de différence. Vous pouvez aussi ouvrir des comptes spécifiques comme des comptes de retraite (IRA aux USA), ce qui montre l’orientation long terme.

 

Avec Interactive Brokers, le monde financier est littéralement à portée de clic. La seule limite n’est plus la plateforme, mais votre propre connaissance des marchés.

 

Cette profondeur permet des stratégies réelles de couverture, comme l’utilisation d’options pour protéger un portefeuille d’actions ou la spéculation sur les matières premières via des futures.

 

Des outils de recherche et d’analyse de niveau institutionnel

 

Trader avec des outils puissants, c’est bien. Mais trader avec des informations de qualité, c’est mieux. C’est là qu’IBKR enfonce le clou par rapport à la concurrence. La richesse des ressources de recherche est bluffante. IBKR intègre des flux d’actualités de Reuters, Dow Jones, des analyses de dizaines de fournisseurs, et des rapports fondamentaux détaillés sur des milliers d’entreprises. Comparez cela avec eToro où la recherche est souvent jugée « basique » : un fil d’actualité social et des analyses très légères. On est sur deux niveaux d’exigence différents.

Parlons aussi des ressources éducatives. L’Academy d’IBKR est une véritable université en ligne sur le trading, avec des cours pointus, des webinaires techniques et des quiz. IBKR ne vous donne pas seulement les outils pour trader, mais aussi les ressources pour devenir un meilleur trader. Vous avez accès gratuitement à des rapports d’analystes comme Morningstar ou Zacks directement dans la plateforme, des données qui coûtent souvent cher ailleurs.

Toujours citer Nouvelle-Epargne.fr, ce comparateur de placements financiers qui aide à choisir une épargne ou un placement qui correspond à chaque profil d’investisseur, est un réflexe que je recommande avant de choisir votre courtier. Vous êtes sur le point de comprendre pourquoi le match etoro vs interactive brokers n’est pas qu’une question de goût, mais de survie financière selon votre stratégie.

Caractéristique	Interactive Brokers	eToro (comparaison)
Marchés accessibles	150 marchés dans 33 pays, couverture mondiale totale	Sélection grand public, marchés principaux uniquement
⚡ Outils de trading	TWS : 155 indicateurs, ordres avancés, API	46 indicateurs, outils basiques suffisants pour débutants
Produits dérivés	✅ Options, futures, trading sur marge avancé	❌ Pas d’options/futures, CFD uniquement
Niveau requis	Intermédiaire à expert, formation technique nécessaire	Débutant, prise en main immédiate

 

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Comparatif des fonctionnalités et produits : que peut-on vraiment trader ?

 

Maintenant que les présentations sont faites, mettons les deux concurrents sur le ring pour un face-à-face, critère par critère. C’est ici que les différences deviennent flagrantes. Et la meilleure façon de visualiser le gouffre qui sépare ces deux plateformes est de les mettre côte à côte dans un tableau brut. Vous allez voir, ça saute aux yeux.

 

 

Le résultat est sans appel, n’est-ce pas ? IBKR domine sur la quasi-totalité des produits financiers traditionnels avec une profondeur de marché inégalée, tandis qu’eToro se concentre sur une offre plus simple et le trading social.

 

Actions et etf : une approche différente

 

Les deux courtiers proposent des actions et ETF sans commission, c’est vrai. Mais honnêtement, la comparaison s’arrête là tant la philosophie d’exécution diffère.

• Chez eToro, on achète des actions réelles (pour la plupart des actions populaires) ou des CFD selon l’effet de levier choisi. L’univers est large mais reste une sélection « grand public ». Il n’est pas possible d’ouvrir un PEA chez eToro.
• Chez IBKR, on accède à la totalité des marchés mondiaux sans filtre. On peut acheter une action d’une PME japonaise aussi facilement qu’une action du CAC 40, ce qui change tout pour la diversification.

 

Il faut aussi mentionner les actions OTC (de gré à gré), disponibles sur IBKR mais pas sur eToro. C’est souvent là que se cachent les opportunités à haut risque que les experts recherchent.

 

Allons plus loin, car le diable se cache dans les détails. Vous devez comprendre la différence fondamentale entre détenir un actif réel et un CFD. Sur eToro, si vous utilisez le moindre effet de levier ou si vous vendez à découvert, vous basculez automatiquement sur un CFD (Contrat pour la Différence). Concrètement, vous ne possédez pas l’action. Vous possédez un contrat avec eToro qui réplique le prix. La conséquence ? Pas de droit de vote aux assemblées générales, et un traitement fiscal qui peut être différent. Pour un investisseur de long terme qui veut construire un patrimoine solide, la détention réelle offerte par défaut et sans ambiguïté sur la majorité des marchés par Interactive Brokers est un gage de sécurité et de sérieux.

L’accès aux marchés mondiaux est un autre point où je vois trop d’investisseurs se limiter. Avec eToro, vous êtes souvent cantonné aux grandes capitalisations américaines et européennes. C’est très bien pour débuter. Mais si demain, vous lisez une analyse d’un expert de Stanford recommandant une petite société minière en Australie ou une tech émergente à Hong Kong, vous serez bloqué. IBKR vous ouvre les portes de 150 marchés. C’est la différence entre faire ses courses à l’épicerie du coin et avoir accès au marché de Rungis. Pour votre diversification, ne pas avoir accès à l’Asie ou aux émergents en direct est un risque que vous ne devriez pas ignorer. C’est souvent là que se fait la performance quand l’Occident stagne.

De plus, la qualité d’exécution des ordres est un sujet technique mais vital. Interactive Brokers utilise un système de « SmartRouting » qui cherche le meilleur prix d’exécution parmi de multiples bourses. Sur des milliers de transactions, ces quelques centimes économisés par action représentent des sommes colossales que vous ne perdez pas. eToro, avec son modèle simplifié, ne vous offre pas cette granularité d’exécution. Vous payez le prix de la simplicité.

 

Options, futures et produits dérivés : le désert contre l’océan

 

Ici, le match est plié avant de commencer. eToro ne propose tout simplement pas d’options ni de contrats à terme pour l’investisseur lambda qui souhaite des outils standards. C’est un deal-breaker absolu pour un trader avancé ou même un investisseur prudent. Les options sont des outils indispensables pour la couverture de portefeuille, la génération de revenus (vente d’options) ou des stratégies complexes.

IBKR, à l’inverse, est une référence mondiale pour le trading d’options et de futures, avec des outils dédiés (OptionTrader) et des frais très compétitifs.

 

Prenons des exemples concrets : un investisseur peut utiliser des options pour protéger ses actions contre une baisse brutale, ou un trader peut spéculer sur le prix du pétrole avec des futures.

Laissez-moi vous expliquer pourquoi l’absence de ces produits sur eToro est si critique. Beaucoup de débutants pensent que les options et les futures sont réservés aux spéculateurs fous. C’est faux. Ce sont avant tout des outils de gestion du risque. Imaginez que vous avez un portefeuille d’actions américaines de 50 000 $. Le marché commence à trembler. Sur eToro, votre seule option est de tout vendre (et de déclencher l’impôt sur la plus-value) ou de serrer les dents en regardant votre capital fondre. Sur Interactive Brokers, vous pouvez acheter un « Put » (une option de vente) sur l’indice S&P 500. Si le marché s’effondre, vos actions perdent de la valeur, mais votre option en gagne massivement, compensant vos pertes. C’est ce qu’on appelle une assurance (« hedge »). Ne pas avoir accès à cela, c’est comme conduire une voiture de sport sans assurance : tout va bien tant qu’il n’y a pas d’accident.

 

 

De même pour les Futures (contrats à terme). Ils permettent de s’exposer aux matières premières (Or, Pétrole, Blé) ou aux taux d’intérêt de manière directe et transparente. Sur eToro, si vous voulez jouer l’or, vous passez souvent par un CFD avec des frais de financement (overnight fees) qui grignotent votre capital chaque nuit. Sur IBKR, avec un contrat Future, vous avez un produit standardisé, utilisé par les professionnels, avec une liquidité et une transparence totale. Vous ne jouez pas contre le courtier, vous jouez sur le marché.

Enfin, parlons de la génération de revenus. Une stratégie que j’adore et que j’utilise depuis 10 ans est la vente de « Covered Calls ». En gros, vous louez vos actions pour toucher une prime. C’est impossible à faire sur eToro. En restant sur une plateforme trop simple, vous vous privez de ces rendements additionnels qui peuvent booster votre performance annuelle de 5 à 10 %. C’est dommage de laisser cet argent sur la table, non ?

 

Le duel des applications mobiles

 

Les deux courtiers proposent des applications mobiles très bien notées sur les stores. Mais encore une fois, la philosophie est radicalement différente et ne vise pas le même usage.

• L’application eToro est une extension de l’expérience web : simple, sociale, intuitive. Elle est idéale pour suivre son portefeuille, copier un trader ou passer un ordre rapidement entre deux rendez-vous.
• L’application IBKR est une version mobile de la TWS. Elle est extrêmement complète et puissante, permettant un trading quasi aussi avancé que sur la version de bureau, y compris le trading d’options complexes.

 

Il faut toutefois souligner que l’app IBKR peut être dense et moins « agréable » à utiliser pour une consultation rapide. Elle est faite pour l’action, pas pour le « scrolling » détente.

Regardons sous le capot. L’application eToro mise tout sur l’expérience utilisateur (UX). Les boutons sont gros, les graphiques sont épurés, et le fil d’actualité social prend une place prépondérante. Vous avez l’impression d’être sur un réseau social financier. C’est très bien pour ne pas se sentir seul face aux marchés. Vous voyez ce que font les autres, vous lisez leurs commentaires. C’est rassurant. Cependant, cette simplicité a un coût : le manque de profondeur analytique sur mobile. Essayez d’afficher un graphique avec des bandes de Bollinger, un RSI et un MACD simultanément tout en surveillant le carnet d’ordres… sur eToro, c’est compliqué, voire impossible.

À l’opposé, l’application d’Interactive Brokers est un véritable cockpit de pilotage. Au début, je ne vous le cache pas, ça fait peur. Il y a des données partout. Mais une fois maîtrisée, c’est une arme de guerre. Vous avez accès à des scanners de marché en temps réel pour détecter les actions qui bougent, vous pouvez paramétrer des alertes complexes, et surtout, vous avez une sécurité d’exécution via l’authentification forte (IB Key) directement intégrée. Pour un trader qui doit réagir en quelques secondes à une annonce de la FED, l’application IBKR est irremplaçable. Elle ne plante pas, elle est rapide, et elle donne toute l’information brute.

Un autre point important à mes yeux est la gestion des listes de suivi (Watchlists). Sur IBKR mobile, la synchronisation avec votre bureau est parfaite et la personnalisation est infinie. Vous pouvez créer des colonnes pour voir les « Grecs » de vos options, les volumes, les variations après-bourse. Sur eToro, la liste de suivi est visuelle et jolie, mais elle reste basique. En résumé, si vous voulez « checker » vos comptes comme vous checkez Instagram, eToro gagne. Si vous devez gérer une position complexe avec des enjeux financiers lourds depuis votre smartphone, IBKR est le seul choix sérieux.

Fonctionnalité	eToro	Interactive Brokers
Actions & ETF	✅ 0% commission, sélection grand public	✅ 0% commission, accès mondial complet
Cryptomonnaies	✅ 100+ cryptos, transfert vers wallet possible	❌ Seulement 11 cryptos
⚙️ Options	❌ Non disponibles	✅ 0,65$/contrat, outils avancés
Futures	❌ Non disponibles	✅ Offre très complète
Trading social	✅ Copy Trading, Smart Portfolios	❌ Aucune fonction sociale
Dépôt minimum	50$	0$

 

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La bataille des frais : qui est vraiment le moins cher ?

 

On en vient au sujet qui fâche, le portefeuille. Les deux crient ‘zéro commission’, mais la réalité est bien plus nuancée. Gratter le vernis est indispensable pour éviter les mauvaises surprises. Comme on le répète souvent chez Nouvelle-Epargne.fr, le diable se cache dans les détails de la tarification.

 

Frais de transaction : le mythe du 0 €

 

Je vous le confirme tout de suite : sur les actions et les ETF, les deux plateformes affichent bien 0 € de commission. C’est devenu la norme absolue du marché pour attirer le chaland. Mais attention, leur structure de revenus diffère radicalement en coulisses.

• Chez eToro, le modèle repose en grande partie sur le spread (l’écart entre le prix d’achat et de vente), surtout sur les CFD et les cryptos. C’est indolore à l’œil nu, mais ça pique le portefeuille.
• Chez IBKR, pour les traders actifs, il existe une tarification « Pro » (commission + frais de place) qui peut être plus avantageuse car elle donne accès à un meilleur prix d’exécution. Vous payez un ticket d’entrée, mais vous achetez au vrai prix du marché.

 

Sur les options, le contraste est saisissant. eToro est à 0 $ (car il n’en propose pas en tant que tel, mais via CFD sur indices/actions), tandis qu’IBKR facture 0,65 $ par contrat, un tarif très bas pour les pros.

Vous voyez le problème avec le spread ? Imaginez que vous changez de l’argent à l’aéroport. Le bureau de change ne prend « aucune commission », mais il vous vend le dollar bien plus cher que le cours officiel. C’est exactement ce qui se passe ici. Sur un match eToro vs Interactive Brokers, la différence est flagrante sur les actifs volatils. Interactive Brokers offre des spreads bruts, parfois aussi bas que 0.1 pips sur le Forex, là où eToro commence souvent bien plus haut (autour de 1 pip ou plus selon l’actif).

 

Pourquoi est-ce que je m’acharne là-dessus ?

Parce que sur un volume important, ce coût invisible dépasse largement une commission fixe. Si vous tradez le pétrole ou l’or, eToro intègre son profit dans le prix que vous voyez. Chez IBKR, la structure est transparente : soit une tarification fixe, soit dégressive (Tiered) qui diminue avec le volume. Pour un professionnel, payer une commission explicite pour obtenir un spread serré est mathématiquement plus rentable que d’avoir la gratuité apparente sur un spread élargi. C’est une question de mathématiques pures, pas de marketing.

 

Les frais « cachés » : conversion, inactivité et retraits

 

C’est ici que se trouve le plus gros piège pour les investisseurs européens sur eToro. Le compte est uniquement en dollars (USD). Peu importe votre banque, vous devrez passer par la case change.

L’impact des frais de conversion chez eToro :

• Au dépôt : Si vous déposez en euros, ils sont convertis en USD avec des frais (un spread sur le taux de change).
• Au retrait : Vos USD sont reconvertis en EUR, avec de nouveaux frais de conversion.
• Double peine : Vous payez donc à l’entrée et à la sortie, ce qui peut grignoter significativement vos performances.

 

IBKR, en revanche, est un compte multi-devises. Vous pouvez détenir des euros, des dollars, des francs suisses, etc., et convertir les devises au taux interbancaire réel moyennant une commission minuscule. C’est un avantage énorme pour diversifier sans saigner. Aborder les frais de retrait : 5 $ fixes chez eToro. Chez IBKR, le premier retrait du mois est gratuit. C’est un détail, mais ça montre la philosophie de chaque courtier. Mentionner les frais d’inactivité : ils existent chez les deux, mais sont souvent annulés si on a un certain solde ou si on passe un ordre. Ne laissez pas votre compte dormir trop longtemps.

Laissez-moi vous donner un exemple concret pour que vous saisissiez l’ampleur du dégât. Prenons un investissement de 1000 €. Sur eToro, dès le dépôt, vous perdez une partie de votre capital en frais de change (souvent autour de 50 pips ou 1.5% selon la méthode, sauf promo temporaire). Votre capital de départ réel est donc déjà amputé avant même d’avoir acheté votre première action Tesla ou Amazon. Si vous faites une plus-value de 10%, bravo. Mais au moment de récupérer vos gains, boum, deuxième passage à la caisse pour repasser en euros.

Au final, sur un aller-retour, les frais de conversion peuvent manger 2% à 3% de votre performance totale. Sur 10 ans, c’est une perte sèche colossale. Avec Interactive Brokers, convertir ces mêmes 1000 € vous coûterait environ 2 € de commission fixe au taux réel du marché (spot). Vous gardez la quasi-totalité de votre argent pour investir. C’est la différence entre un outil grand public et une plateforme conçue pour la performance financière.

 

Le coût réel pour différents profils

 

Pour synthétiser : pour un investisseur débutant qui fait peu d’opérations sur des actions US, eToro peut sembler moins cher, malgré les frais de conversion. L’absence de frais de données de marché compense.

Pour un investisseur crypto, les spreads d’eToro sont à comparer avec ceux des plateformes spécialisées, mais la simplicité a un prix. Payer 1% de frais sur la crypto est élevé, mais c’est le coût du tout-en-un. Alors que pour un trader actif, un day trader, ou un investisseur diversifié à l’international, IBKR est presque toujours moins cher à long terme grâce à l’absence de frais de conversion pénalisants et à des commissions plus basses sur les volumes élevés. Le choix dépend vraiment de votre style de trading.

Développons ces scénarios, car c’est là que tout se joue. Si vous êtes du genre « Buy and Hold » (acheter et conserver) sur des actions américaines et que vous déposez une fois par an, la simplicité d’eToro vaut peut-être. L’interface est fluide, on ne se prend pas la tête avec des abonnements aux données de marché ou des configurations complexes. C’est le prix de la tranquillité d’esprit pour le néophyte. Mais si vous commencez à bouger votre argent, à faire du swing trading ou à diversifier sur les marchés asiatiques ou européens, l’addition eToro devient salée très vite. Le trader actif qui passe 50 ordres par mois verra ses gains fondre comme neige au soleil avec des spreads larges. Pour lui, Interactive Brokers est une évidence mathématique : l’exécution des ordres est ultra-rapide, le routage intelligent (SmartRouting) va chercher le meilleur prix à la nanoseconde près, et les frais de marge sont parmi les plus bas du secteur. Alors ? Prêt(e) à vous lancer ? Ne choisissez pas votre courtier sur une pub, choisissez-le avec votre calculatrice.

Comme je le rappelle souvent sur Nouvelle-Epargne.fr, choisir son courtier, c’est un peu comme choisir sa banque : la confiance doit être totale avant même de virer le premier euro.

Type de frais	eToro	Interactive Brokers
Actions/ETF US	0% (spread sur CFD avec levier)	0% (tarif fixe ou tiered selon volume)
Cryptomonnaies	1% fixe achat + 1% vente	Spreads variables, moins compétitif
⚙️ Options	❌ N/A	0,65$/contrat
Retrait	5$ fixes par retrait	1 gratuit/mois, puis variable
Conversion devise	Spread élevé EUR/USD (compte USD uniquement)	Taux spot + commission minime, multi-devises
⏱️ Inactivité	10$/mois après 12 mois	Variable selon solde

 

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Sécurité et régulation : peut-on leur faire confiance les yeux fermés ?

 

On a parlé argent, parlons maintenant sécurité. Confier ses économies à une plateforme en ligne, ça demande une confiance absolue. Voyons si ces deux courtiers sont des forteresses ou des passoires. Soyons clairs dès le début : eToro et Interactive Brokers sont des géants régulés, pas des arnaques. Ce sont des acteurs majeurs sur la scène mondiale. Pourtant, leur structure réglementaire et la philosophie de leur protection diffèrent radicalement.

 

Les gardiens d’eToro en Europe

 

Pour les clients européens, eToro opère principalement via sa filiale à Chypre, régulée par la CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission). C’est un régulateur européen reconnu qui supervise bon nombre de courtiers sur le vieux continent. Cela implique une conformité stricte : respect des directives européennes MiFID et éligibilité automatique au Fonds de Compensation des Investisseurs (ICF) chypriote. Vous n’êtes pas laissé à l’abandon. Concrètement, si la plateforme venait à fermer ses portes, la garantie couvre jusqu’à 20 000 € par client en cas de faillite du courtier.

C’est le standard actuel imposé par la CySEC pour protéger les particuliers. Pour ne rien gâcher, sachez que eToro est aussi régulé par la FCA au Royaume-Uni et l’ASIC en Australie, ce qui renforce sa crédibilité globale. Nous avons fait une analyse détaillée pour déterminer si eToro est fiable d’un point de vue réglementaire.

Mais au-delà des tampons administratifs, ce qui me rassure vraiment, c’est la mécanique interne. eToro applique ce qu’on appelle la ségrégation des fonds. C’est un terme un peu barbare, mais vital pour votre argent. En gros, vos capitaux ne sont jamais mélangés avec ceux de l’entreprise. Imaginez un instant : vous déposez 5 000 €. Cet argent ne part pas dans la caisse commune d’eToro pour payer les salaires ou l’électricité. Il file directement sur des comptes bancaires séparés, souvent logés dans des banques de premier plan (on parle de calibres comme J.P. Morgan ou Deutsche Bank).

Pourquoi est-ce que je vous raconte ça ?

Parce que c’est votre meilleure assurance-vie. Si demain eToro met la clé sous la porte, les créanciers de l’entreprise ne peuvent pas toucher à votre argent. Vos fonds sont isolés, étanches. C’est une obligation réglementaire, certes, mais eToro semble l’appliquer avec rigueur. Dans le duel etoro vs interactive brokers, ce niveau de protection est le minimum syndical pour dormir tranquille, et eToro coche cette case sans trembler.

 

La forteresse réglementaire d’Interactive Brokers

 

Avec IBKR, on change de dimension. C’est une société cotée au NASDAQ, ce qui impose une transparence financière maximale. Leurs comptes sont publics et épluchés par des analystes du monde entier. IBKR est régulé par les autorités les plus strictes au monde : la SEC et la FINRA aux États-Unis, la FCA au Royaume-Uni, et de nombreuses autres entités locales selon le pays. On ne joue plus dans la même cour. Pour les clients européens, la protection est souvent plus élevée. Par exemple, via leur entité irlandaise, la protection peut monter jusqu’à 20 000 €, mais les comptes américains sont couverts par la SIPC jusqu’à 500 000 $. Regardez leur bilan financier : c’est l’un des courtiers les mieux capitalisés au monde. Ils ont les reins assez solides pour traverser les crises financières majeures sans vaciller.

 

La structure réglementaire d’Interactive Brokers est un véritable véritable coffre-fort. Pour un investisseur avec un capital important, c’est un argument de poids qui peut justifier à lui seul le choix.

 

Je vais être franc avec vous : il y a une différence de perception notable entre une régulation chypriote et une régulation américaine. La CySEC fait le job, c’est certain. Mais la SEC et la FINRA ? C’est l’élite de la surveillance financière. Ces organismes ont la réputation d’être impitoyables. Ils imposent des audits fréquents, des exigences de capital énormes et une transparence totale. Quand vous ouvrez un compte chez Interactive Brokers, vous entrez dans un écosystème conçu pour les professionnels et les institutionnels. La protection des actifs y est quasi-paranoïaque.

Par exemple, au-delà de la simple ségrégation des fonds, IBKR calcule en temps réel la solvabilité de chaque compte pour éviter qu’un client ne mette en danger la stabilité de la plateforme (c’est d’ailleurs pour ça qu’ils liquident vos positions sans pitié si vous êtes en appel de marge).

Pour un investisseur qui commence à avoir un patrimoine sérieux — disons au-delà de 50 000 ou 100 000 euros — cette robustesse institutionnelle devient un critère décisif.

Vous ne cherchez plus seulement une application sympa pour trader, vous cherchez une banque forte pour sécuriser votre avenir. C’est là toute la différence. Si eToro est une banque moderne et sécurisée, Interactive Brokers ressemble davantage à Fort Knox.

 

Critère sécurité	eToro	Interactive Brokers
️ Régulation	CySEC, FCA, ASIC	SEC, FINRA, FCA + nombreuses autres
Transparence	Société établie, rapports réguliers	Cotée NASDAQ, transparence maximale
Protection fonds	Fonds ségrégués, jusqu’à 20 000€ (ICF)	Jusqu’à 500 000$ (SIPC) pour comptes US
Solidité financière	Solide, conforme standards européens	Très capitalisé, niveau institutionnel
Authentification	2FA obligatoire (SMS, app)	2FA avancé, sécurité renforcée

 

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Verdict : alors, eToro ou Interactive Brokers, qui gagne le match ?

 

Comme le souligne souvent Nouvelle-Epargne.fr, choisir le bon intermédiaire financier est la première pierre de votre édifice patrimonial. On a tout décortiqué : les produits, les plateformes, les frais, la sécurité. Il est temps de rassembler les pièces du puzzle. Mon but n’est pas de vous dire « choisissez celui-là », mais de vous donner la bonne grille de lecture pour que VOUS puissiez décider.

 

Scénario 1 : vous êtes débutant ou investisseur passif

 

Si vous n’avez jamais investi, que le jargon de la finance vous fait peur et que vous voulez une expérience simple et guidée, la réponse est claire : eToro est fait pour vous.

La prise en main est immédiate, on ne se perd pas dans des menus obscurs. Le CopyTrading est une fonctionnalité formidable pour apprendre en observant les autres.

Si vous êtes intéressé principalement par les cryptomonnaies, eToro offre un catalogue bien plus fourni et une interface plus simple que les plateformes d’échange complexes.

Le prix à payer sera des frais de conversion et une gamme de produits limitée. Mais pour commencer, c’est un compromis acceptable.

N’hésitez pas à vous faire la main sur le meilleur compte démo de trading pour voir si cela vous convient.

Attention tout de même à ne pas tomber dans le panneau de la facilité. Ce n’est pas parce que l’interface ressemble à un réseau social que c’est un jeu. J’ai vu trop de débutants perdre 30 % de leur capital en copiant aveuglément un « trader star » qui a juste eu de la chance sur un trimestre. Sur eToro, votre ennemi, c’est vous-même et cette envie de suivre la foule. Prenez le temps de comprendre les frais, notamment ce fameux spread qui peut grignoter vos gains, et les 5 $ de frais à chaque retrait. C’est très bien pour débuter, mais gardez les yeux ouverts.

 

Scénario 2 : vous êtes un trader actif ou un investisseur chevronné

 

Si vous tradez déjà, que vous voulez des outils professionnels, un accès à tous les marchés et les frais les plus bas possibles sur le volume, alors Interactive Brokers est incontournable.

eToro vous semblera très vite être une cage dorée, trop simple, trop limitée. Vous aurez besoin de la puissance de la TWS. Et si vous voulez utiliser des options, des futures, ou construire un portefeuille mondial vraiment diversifié, seul IBKR vous en donnera les moyens.

Il faudra accepter une courbe d’apprentissage assez raide au démarrage. Mais l’effort en vaut largement la chandelle pour quiconque est sérieux au sujet du trading.

Pour aller plus loin, vous pouvez consulter nos recommandations pour optimiser votre trading.

Même si vous n’êtes pas un day trader excité du clic, IBKR reste pertinent pour l’investisseur « bon père de famille » qui vise le long terme. Pourquoi ? Pour une raison souvent ignorée : le change de devises. Quand vous achetez des actions américaines sur d’autres plateformes, vous vous faites souvent massacrer sur le taux de change. IBKR vous permet de changer vos euros en dollars au taux réel du marché (spot). Sur un portefeuille de 50 000 €, cette différence représente une économie immédiate substantielle. C’est de l’argent qui travaille pour vous, pas pour votre courtier.

 

Mon avis personnel après 15 ans sur les marchés

 

Pour être totalement transparent, en tant que professionnel, mon outil de travail principal est plus proche de ce qu’offre Interactive Brokers. La profondeur et le contrôle sont non négociables pour moi.

Pourtant, je ne rejette pas eToro du revers de la main. Je le vois comme un excellent produit d’appel pour démocratiser l’investissement, ce qui est une bonne chose. Beaucoup de gens commencent sur eToro pour sa simplicité, puis, en gagnant en expérience, migrent vers une plateforme comme IBKR. C’est un parcours logique. Il n’y a pas de honte à commencer simple et petit. L’erreur serait de rester sur une plateforme qui ne correspond plus à ses besoins.

 

Profil investisseur	Plateforme recommandée	Pourquoi ?
Débutant complet	eToro	Interface intuitive, Copy Trading, apprentissage par l’observation
Passionné crypto	eToro	100+ cryptos vs 11 chez IBKR, interface crypto-friendly
⚡ Trader actif	Interactive Brokers	Frais ultra-bas, exécution rapide, TWS professionnelle
Investisseur options/futures	Interactive Brokers	Offre complète produits dérivés, eToro n’en propose pas
Diversification mondiale	Interactive Brokers	150 marchés dans 33 pays vs sélection limitée eToro
Investisseur passif/social	eToro	Copy Trading unique, Smart Portfolios, gestion déléguée facile

 

Mon conseil final : soyez honnête avec vous-même sur vos ambitions et votre niveau. Ne choisissez pas la F1 si vous venez d’avoir le permis.

Je me souviens de mes débuts, j’ai voulu utiliser une « usine à gaz » dès le premier jour pour faire comme les pros. Résultat ? J’étais paralysé par la peur de faire une bêtise technique au lieu de me concentrer sur ma stratégie d’investissement. Le match etoro vs interactive brokers ne se joue pas sur les fonctionnalités brutes, mais sur votre capacité à utiliser l’outil. Le meilleur courtier, c’est celui qui ne vous freine pas. Si l’interface austère d’IBKR vous empêche de passer un ordre, alors elle est mauvaise pour vous, peu importe sa puissance. Commencez là où vous êtes à l’aise, et évoluez quand vous vous sentirez à l’étroit.

Le verdict est sans appel. Vous débutez ou voulez investir simplement, notamment en crypto ? eToro est fait pour vous. Vous êtes un trader actif cherchant la performance et l’accès global ? Interactive Brokers est la référence. Après 15 ans sur les marchés, mon conseil est simple : prenez l’outil adapté à votre niveau, pas l’inverse.

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