Etoro vs Degiro : Quel courtier choisir en 2025 ?

L’essentiel à retenir : eToro brille par son côté ludique et accessible avec le copy trading, mais attention aux frais de change (jusqu’à 1,5%). Degiro, lui, domine en transparence avec des frais réduits (1€/action) et une protection des liquidités à 100 000 €. Si vous débutez, eToro est une passerelle simple ; si vous optimisez, Degiro est votre allié. À vous de choisir entre simplicité sociale et puissance traditionnelle !

Perdu entre Etoro et Degiro ? Ce choix (très important pour votre avenir d’investisseur en bourse) peut vraiment faire toute la différence pour votre épargne. Après 15 ans en finance, j’ai comparé pour vous ces deux géants : l’un, leader mondial du trading social, l’autre, courtier low-cost aux frais transparents. Que vous souhaitiez copier les meilleurs traders (etoro) en quelques clics ou profiter de frais parmi les plus bas d’Europe (degiro), chaque détail compte pour aligner votre investissement avec vos objectifs. Découvrez ici leurs forces et faiblesses, sans jargon, juste du concret pour investir parfaitement. Frais cachés, sécurité, actifs disponibles… les réponses clés pour éviter les pièges vous attendent.

 

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Etoro ou Degiro : le match des courtiers pour votre épargne

Après plus de 15 ans en bourse, j’ai vu des dizaines de plateformes émerger. Deux noms reviennent systématiquement : eToro et Degiro. Mais derrière leurs interfaces modernes se cachent des approches opposées. L’un veut réinventer l’investissement collectif, l’autre mise sur la transparence radicale.

eToro, c’est la plateforme pionnière du trading social. Grâce à CopyTrader, vous copiez en temps réel les meilleurs traders, avec un minimum de 200 $ à investir. Degiro, lui, est LE spécialiste low-cost, proposant des ETF à 1 € de frais (si achetés sur Tradegate). L’un mise sur la communauté, l’autre sur les coûts réduits.

 

 

Je vais vous guider dans ce duel. On décortiquera les frais déguisés (eToro applique jusqu’à 1,5 % de change), les subtilités fiscales en Europe (Degiro gère la TOB belge, pas les dividendes), et la sécurité des fonds (Degiro protège jusqu’à 100 000 € en liquide, eToro non). Pas de jargon, juste l’essentiel pour votre épargne.

À la fin, vous saurez lequel correspond à vos priorités. Débutants séduits par le social trading ? Experts exigeants sur les frais ? Je vous éclaire. Et pour les plus curieux, mon comparatif complet des plateformes détaille pourquoi le choix d’un courtier peut vous économiser des centaines d’euros par an. Parce que votre argent mérite d’être placé là où il sera le mieux servi.

 

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Résumé de notre comparaison eToro vs Degiro

eToro s’adresse aux débutants avec son trading social (CopyTrader), Degiro aux investisseurs autonomes via des frais réduits. Comment choisir ?

eToro agit en « teneur de marché » : spreads et frais de change (0,5-1,5 %). Degiro propose des frais fixes (1 € pour les ETF sur Tradegate) et un accès direct aux marchés. Si eToro attire par ses actions fractionnées, ses coûts cachés pénalisent à long terme. Degiro offre une transparence, mais pas de fonctionnalités sociales.

eToro : le géant du trading social

J’ai testé eToro (jai mon compte), et cette plateforme reste une référence pour les débutants (et même pour les traders avec de l’expérience – comme moi). Grâce à CopyTrader, vous copiez en temps réel les stratégies des meilleurs traders avec un seul clic. Plus de 30 millions d’utilisateurs l’ont adopté, dont 68% de moins de 25 ans en 2023. C’est la preuve que la simplicité attire les nouveaux investisseurs.

 

 

Le gros avantage ? Vous n’avez pas besoin d’être expert pour démarrer. Le trading social fonctionne comme un mentorat automatique : vous choisissez un « Popular Investor », définissez votre budget, et la plateforme gère les positions à votre place. Idéal pour apprendre en observant les stratégies des pros. En revanche, tous les actifs se négocient en USD, générant des frais de conversion jusqu’à 1,5% selon votre méthode de paiement. Un détail crucial pour les Belges ou les Français, mais les membres Diamond bénéficient d’une réduction de 80%.

• ✅ Idéal pour les débutants grâce au Copy Trading
• ✅ Actions et ETF sans commission d’achat/vente
• ✅ Accès à un large univers de cryptomonnaies
• ✅ Actions fractionnées disponibles pour investir avec un petit budget
• ❌ Frais de conversion en USD obligatoires et frais de retrait
• ❌ Sélection d’ETF assez limitée (263 options contre des milliers sur DEGIRO)

Autre atout : les actions fractionnées. Vous rêvez d’une action Amazon à 190€ ? eToro vous permet d’investir dès 10€. C’est cette flexibilité qui séduit les petits budgets. En revanche, contrairement à DEGIRO, eToro ne propose pas de comptes joints ou enfants, et ses frais cachés (comme les frais de rejet de virement ou d’inactivité) rappellent son modèle business plus opaque. Je recommande ce modèle aux débutants prêts à accepter ces coûts pour profiter du suivi automatique, mais les investisseurs expérimentés préféreront les tarifs transparents de DEGIRO.

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Degiro : le courtier européen aux frais réduits

J’ai toujours été convaincu qu’un investisseur averti en vaut deux. Après 15 ans dans la finance, je sais reconnaître une offre transparente. Degiro incarne cette honnêteté dans un secteur où les frais opaques abondent.

Degiro assume son rôle de courtier traditionnel régulé par la BaFin, l’autorité allemande. C’est ce sérieux qui m’a guidé vers cette plateforme. Ici, pas de mauvaises surprises : les coûts sont clairs dès le départ.

Les frais comptent parmi les plus bas d’Europe : 1€ pour les ETF de la sélection principale (sur Tradegate). Pas de frais cachés, ni d’inactivité – juste des coûts visibles. Ce qui m’a séduit, c’est l’accès à des dizaines de marchés mondiaux, idéal pour diversifier sans se ruiner. Certains ETF sont même gratuits, avec seulement 1€ de frais de traitement.

 

 

Évidemment, tout n’est pas parfait. L’absence d’actions fractionnées peut pénaliser les petits budgets. L’interface, bien que fonctionnelle, demande un temps d’adaptation pour les débutants. Mais ces points pèsent peu face à la transparence.

• ✅ Frais de transaction extrêmement compétitifs et transparents.
• ✅ Très large sélection d’actions et d’ETF dans le monde entier.
• ✅ Régulation sérieuse en Allemagne (BaFin) et protection des liquidités jusqu’à 100 000 €.
• ✅ Pas de frais d’inactivité ou de frais de retrait.
• ❌ Pas d’actions fractionnées.
• ❌ Interface jugée parfois « déroutante » pour un novice complet.

Comparé à certains concurrents qui surfent sur le trading social avec des frais en USD, Degiro se positionne comme l’alternative claire. Pas de copie de traders ni de frais flous – juste un outil professionnel pour investir en toute transparence.

 

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Fonctionnalités : eToro le social contre Degiro le traditionnel

Le choix entre eToro et Degiro dépend de vos attentes. Vous préférez un modèle collaboratif et intuitif, ou une approche classique avec une large gamme d’actifs ? Voici une comparaison claire pour vous guider.

Le tableau résume bien les deux philosophies. eToro vise l’accessibilité et l’entraide, tandis que Degiro sert les investisseurs expérimentés. À vous de voir où vos priorités se situent.

Le copy trading : la fonctionnalité star d’eToro

Le CopyTrader d’eToro est une porte ouverte aux débutants. Il permet de copier automatiquement les décisions des traders performants. C’est plus qu’un outil : c’est une communauté active où vous trouvez des stratégies adaptées à vos objectifs. Vous n’avez pas le temps de suivre les marchés ? Ce système vous permet de profiter de l’expérience d’autres investisseurs en quelques clics. C’est ce qui fait d’eToro le leader mondial du secteur.

L’univers d’investissement ultra-large de Degiro

Degiro excelle par sa profondeur. Si vous cherchez à acheter une action peu liquide ou un ETF spécifique, Degiro est votre meilleur allié. Son catalogue inclut des actifs qu’on ne retrouve pas sur eToro, comme des valeurs européennes nichées. C’est la plateforme idéale pour ceux qui veulent construire un portefeuille sur mesure, sans dépendre des sélections d’une communauté.

Droits de vote et rémunération des liquidités : les détails qui comptent

Degiro traite ses utilisateurs comme des actionnaires à part entière, en leur octroyant des droits de vote. eToro, lui, brille par son absence de rémunération du cash. Si vous souhaitez gérer activement vos actions, Degiro est inégalé. En revanche, eToro vous force à convertir vos liquidités en USD, avec des frais cachés. C’est un choix crucial selon que vous priorisez l’implication ou la sécurité de vos fonds.

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eToro vs Degiro : quelles différences de prix ?

Quand on parle de frais, eToro et Degiro adoptent des approches radicalement différentes. Vous avez sûrement entendu dire que certains plateformes proposent un « 0% de commission », mais derrière ce chiffre séduisant se cachent des coûts souvent sous-estimés. Parlons franchement : choisir entre les deux, c’est comme opter entre un voyage avec des frais cachés à chaque étape ou un forfait tout compris.

Regardez bien le tableau. eToro vous attire avec des « 0% de commission », mais chaque mouvement en euro (dépôt, retrait, conversion) vous coûte entre 0,5% et 1,5% sur les devises. Sans compter les 5$ de frais de retrait. Degiro, lui, assume ses frais fixes : 1€ pour les actions locales, 0,25% en cas de conversion monétaire. Pas de mauvaise surprise.

Pour un investisseur européen qui achète des actions européennes, Degiro est presque toujours moins coûteux à long terme. eToro reste pertinent si vous tradez fréquemment en USD sans conversion. Mais soyons clairs : ces frais de change récurrents, invisibles au premier abord, finissent par grignoter vos gains.

Un détail crucial : ni l’un ni l’autre ne propose de PEA, un point bloquant pour les investisseurs français. eToro et PEA : compatibles ou à éviter ? explore cette limite.

Alors, quelle plateforme vous correspond ? Si vous préférez des coûts transparents et une gestion simplifiée, Degiro gagne sur ce critère. Mais si vous misez sur le trading social d’eToro, préparez-vous à payer le prix de ses commodités cachées.

Avis sur l’expérience utilisateur et la sécurité

Choisir entre eToro et DEGIRO implique de peser l’expérience utilisateur et la sécurité des fonds. Voici la comparaison clé.

Experience utilisateur

eToro séduit par sa simplicité et son interface sociale (« fil d’actualité »), idéale pour les débutants. L’appli mobile est fluide, mais certains trouvent le côté communautaire « submergeant ». DEGIRO, populaire en Belgique, propose une plateforme fonctionnelle mais moins intuitive, adaptée aux investisseurs avertis. Ses outils comme les « gardes fous » évitent les erreurs, mais l’ergonomie est jugée « déroutante » par les novices.

Securite des fonds

Les deux sont régulés, mais DEGIRO offre une protection accrue. eToro, sous surveillance CySEC (Chypre), garantit 20 000 € sur les actifs, mais le cash reste exposé. DEGIRO, régulé par la BaFin (Allemagne), détient les liquidités dans une banque partenaire avec une couverture jusqu’à 100 000 €. eToro a eu des amendes en Italie et au Canada, tandis que DEGIRO est perçu comme plus rigoureux malgré des critiques ponctuelles sur son support client.

Plateforme	Avantages	Inconvénients
eToro	✅ Interface intuitive ✅ Trading social (CopyTrader) ✅ Garantie 20 000 €	❌ Interface sociale « submergeante » ❌ Cash non protégé à 100 000 € ❌ Frais cachés (change à 1,5%)
DEGIRO	✅ Coûts bas pour les ETF ✅ Cash garanti à 100 000 € ✅ Accès à 22 bourses	❌ Interface complexe ❌ Pas de PEA pour les Français ❌ Support client irrégulier

Pourquoi la securite compte plus que jamais

La sécurité des fonds prime sur les rendements. eToro, plébiscité pour son côté social, reste critiqué pour ses frais opaques. DEGIRO rassure sur la liquidité grâce à sa structure bancaire. Comme le note un utilisateur : « Degiro est efficace », tandis qu’eToro est reproché pour ses « frais cachés ».

À vous de décider : optez pour eToro si le trading social vous attire, ou choisissez DEGIRO pour une approche classique et sécurisée.

Faut-il choisir eToro ou Degiro ? mon verdict

Alors, au final, eToro ou Degiro ? Il n’y a pas de meilleur absolu. Le choix dépend de VOS objectifs. Voici deux profils types pour vous guider sans complexité.

• Vous devriez choisir eToro si :

 

• • Vous êtes totalement débutant. eToro propose CopyTrader : un outil pour reproduire en temps réel les stratégies d’autres investisseurs. Parfait pour apprendre ou démarrer sans expertise.
  • Vous voulez une plateforme ultra simple et ludique. Son interface inspirée des réseaux sociaux favorise l’engagement, mais attention aux frais de change (0,5 à 1,5%) si vous n’avez pas de compte en USD.
  • Vous ciblez actions US et cryptomonnaies. 3 000+ actions (Amazon, Tesla) et crypto-actifs (BTC, ETH) disponibles, mais son offre d’ETF reste limitée à 263 références.
  • Les frais de conversion ne vous freinent pas. Par exemple, un dépôt en EUR suivi d’achats en USD génère 0,75% de frais (0,5% avec un compte premium). Pour un investisseur actif, cela peut coûter cher à long terme.

 

• Vous devriez choisir Degiro si :

 

• • Vous priorisez les frais réduits. Pour un portefeuille moyen, Degiro économise jusqu’à 50€/an sur les ETF. Ses frais de 1€/transaction sur la sélection de Tradegate sont parmi les plus compétitifs.
  • Vous recherchez une diversification mondiale. Accès à 5 000+ actifs (actions, ETF), mais aucune fonction de copie : ici, c’est vous qui pilotez.
  • La transparence des coûts est essentielle. Détail des frais clair, garantie des dépôts à 100 000€ (contre 20 000€ sur eToro) et pas de frais cachés.
  • Vous préférez gérer seul vos ordres. Support téléphonique réactif et FAQ complète, mais pas de chat en direct. Idéal si vous avez déjà des bases solides.

 

Mon conseil d’expert ? N’attendez plus. L’inflation érode votre épargne chaque jour. La meilleure manière de commencer, c’est de se lancer. Alors, prêt(e) à investir ?

Alors, Etoro ou Degiro ? Le choix dépend de vos priorités. eToro est le bon plan pour les débutants en quête de simplicité, de copy trading et de crypto. Degiro s’impose pour les investisseurs autonomes, friands de frais bas et de diversification mondiale. À vous de jouer : l’épargne active n’attend pas ! Lancez-vous dès maintenant.